Resumo
Aprenda a promover a gestão financeira familiar através do domínio das regras básicas de elaboração e gestão de orçamentos familiares.
Objetivo Geral
Promover a elaboração de orçamentos familiares, tendo em conta o contexto de cada agregado familiar, os seus objetivos e compromissos financeiros já assumidos.
Competências a Desenvolver
- Definir os objetivos de longo prazo e expressá-los em necessidades financeiras mensais
- Analisar o estado atual das despesas familiares
- Comparar a estrutura de despesas do agregado familiar com as médias nacionais
- Elaborar o orçamento familiar
- Evitar as crises financeiras
- Aprender a lidar com uma crise financeira instalada ligeira ou severa
- Lidar com o sobre-endividamento
- Avaliar a eficácia do orçamento familiar enquanto ferramenta de gestão financeira
Destinatários
Este curso destina-se a todos os profissionais que promovem competências de literacia financeira junto da população, como assistentes sociais, psicólogos, professores e educadores, assim como a todos os profissionais interessados em desenvolver competências nesta área por motivos profissionais.
Aplicações Práticas
Este curso permite-lhe promover a a criação de orçamentos familiares ajustados à situação de cada agregado e desenvolver uma ferramenta de apoio à gestão financeira da família, articulando rendimentos, despesas, objetivos e compromissos financeiros.
Programa
1. Introdução
- Formas de estar na vida e contextos familiares
- A relação entre o dinheiro e a felicidade
- Privação, dopamina e gratificação imediata vs. objetivos de vida
- Objetivos de vida e estratégias para os alcançar
2. O Ciclo PDCA como abordagem de gestão do orçamento familiar
3. Análise crítica da situação atual
- Fontes de informação
- Estruturação de fontes de rendimentos
- Categorização de despesas
- Mapas de levantamento da situação atual
- Comparação da estrutura de despesas com a média nacional
- O consumismo, a oniomania e a análise crítica das despesas
- A taxa de esforço e a sua relação com a Euribor
4. Operacionalização dos objetivos e elaboração do orçamento
- Tradução dos objetivos em compromissos mensais e anuais
- Previsões de receitas e rendimentos
- Estruturação de compromissos relacionados com os objetivos e os investimentos
- Previsões de despesas
- Saldos orçamentais
- Mudanças de hábitos e de estilo de vida para proceder ao equilíbrio orçamental
5. A articulação das fases de controlo e ação com os ciclos de planeamento
- O trabalho de monitorização da execução
- Como lidar com excedentes de execução
- Como diagnosticar crises financeiras
- Como lidar com crises ligeiras e com crises severas
- Como lidar com o sobre-endividamento
6. Boas práticas e literacia financeira
- Boas práticas de gestão do orçamento familiar
- Educação das crianças para a literacia financeira
Requisitos
- Para frequentar este curso é necessário ter acesso a um computador ou um tablet com ligação à Internet e um browser (programa para navegar na web), como o Chrome, Safari, Firefox ou Internet Explorer.
- Pode aceder ao curso a partir de qualquer computador (por exemplo, em casa e no escritório), tablet ou smartphone.
- Não necessita de instalar quaisquer programas no seu computador para poder aceder ao curso.
- Este curso não exige qualquer conhecimento prévio do tema.
- Preferencialmente, deverá ter ainda acesso a uma folha de cálculo, como o Microsoft Excel.